Rollover-401 k-Fonds in eine ira

Rollover-401 k-Fonds in eine ira

Sinnvoll in Ihre Altersvorsorge investieren Sie und vermeiden Sie unerwünschte Steuern

Rollen Ihre 401 k-Pläne in einem IRA ist einer der intelligentesten Dinge, die Sie, mit einem Pensionsplan tun können. Natürlich wird die klügste Sache, klug genug, um sich für Ihr Unternehmen-401 k-Plan. Jetzt ist es Zeit für ein paar Ratschläge. Sie waren klug und Vorzeichen für ein 401 k, jedoch Sie verlassen jetzt das Unternehmen, und daher Ihren Job. Um zu vermeiden, die Steuern, die Sie durch Einlösung entstehen würde, Ihren Ruhestand Geld zahlen, möchten Sie Rollover Ihre 401 k in einer IRA.

Das erreichen Sie mit den folgenden Schritten:

1. Wählen Sie eine Bank, Broker-Firma oder Fondsgesellschaft. Das Finanzinstitut Ihnen gewählten gibt Ihnen eine Form, die eine direkte Rollover autorisiert, nachdem Sie das Konto eröffnen. Vergessen Sie nicht, das autorisieren Ihre Rollover Formular ausfüllen. Wenn Sie ein Konto eröffnen, achten Sie darauf, dass alle Finanzinstitute (Banken, Broker und Investmentfonds) des U.S. Patriot Act eingehalten werden müssen. Dies bedeutet, dass Sie gefragt, für Ihre Namen, Anschrift, Geburtsdatum und anderen Informationen zu überprüfen, wer du bist.
2. Ihre 401 k-Plan-Literatur um festzustellen, ob es eine Gebühr für entweder verkaufen Guthaben auf Ihrem Konto oder für eine ausgehende Kontoübertrag Gebühren gelesen. Es ist wichtig, Ihre 401 k-Regeln zu verstehen, bevor es weiter gehen kann. Wenn es eine Gebühr für eine ausgehende Kontoübertrag Gebühren, Fragen Sie Ihre neuen IRA Depotbank, ob sie diese Gebühr für Sie zu zahlen haben.
3. Möglicherweise bestehenden Investmentfonds in Ihre 401 k auf einem IRA an eine Maklerfirma übertragen können. Aber damit dies auftritt, die Vermittlung und die 401 k müssen es zulassen. Beachten Sie, dass eine Menge von Vermittlung Mitteln akzeptieren nur Bargeld. Rufen Sie Ihren alten 401 k-Plan sowie Ihre neuen IRA Depotbank zu Fragen, ob dies zulässig ist. Wenn es nicht erlaubt ist, muss Ihre Investmentfonds liquidiert werden.
4. Sicherstellen, dass das Kontrollkästchen Ihre 401 k in Ihrem gewählten Bank, Broker oder Investmentfonds IRA hinterlegt ist, innerhalb von 60 Tagen nach dem Datum, das es verschickt wird. Rufen Sie Ihre IRA-Depotbank sicherstellen, dass Ihr Geld angekommen sind. Obwohl es selten ist, können 401 k Mittel manchmal zum falschen Konto oder falschen Speicherort gesendet werden.

Sobald Ihre 401 k in einer IRA gerollt wurde, können Sie ein aufatmen. Sie haben eine große Entscheidung, diesen Transfer zu machen, anstatt Zahlen die Steuern auf eine Auszahlung erforderlich gemacht. Das Geld in Ihre IRA wird wachsen bis zu Ihrem Ruhestand steuerfrei und bieten Ihnen hoffentlich die zusätzlichen Mittel für erforderlich, wenn Sie nicht funktionieren mehr. Jetzt wissen Sie, wie man eine sehr zurückgezogen-Investition zu machen!