Zinsen & Kreditvergabe Unternehmensstandards

Unternehmer, die für ihr Unternehmen Geld leihen wollen stehen die gleiche Art von Last, die sie würden, wenn sie für einen persönlichen Kredit anwendeten. Wie mit einem persönlichen Kredit Kreditgeber Beweise wollen, dass das Geschäft genug Einkommen, die verdienen ist das Darlehen ein sicheres Risiko zurückgezahlt werden; Ebenso hängt die Rate der Kreditgeber die Beurteilung der Kreditwürdigkeit des Kreditnehmers. Preise variieren je nach dieser Risikobewertung.



Persönliche Kredit-Scores ein Faktor
  • Für Kleinunternehmer, die Zinsen für ein betriebliches Darlehen tracks, die eng mit dem Zinssatz für einen persönlichen Kredit. Kreditgeber berücksichtigen persönlichen Kredit-scores ein guter Prädiktor für, ob business-Darlehen von $100.000 oder weniger zurückgezahlt werden. Während das vor allem für Unternehmen strukturiert als Einzelunternehmen, viele Eigentümer kleiner Unternehmen, die als Unternehmen dennoch persönlich garantieren, Ihre Kredite weiter verknüpfen Ihre geschäftlichen und persönlichen Kredit-Geschichte.
    Dokumentation Erforderlich
    • Corporate lending standards sind ähnlich wie die standards, die für die persönliche Darlehen, aber mehr Dokumentation erforderlich ist. Die Kreditgeber wollen, um zu sehen, den überblick über die Geschäftstätigkeit und-Verlauf, Eigentum Biografien und r & #233 Summe & #233 s-und business-Steuererklärungen sowie der Eigentümer der persönlichen Steuererklärungen. Andere wichtige Dokumente sind die tatsächlichen und prognostizierten Gewinn-und Verlustrechnungen, mit einer Erklärung, warum die Besitzer denken, die prognostizierten zahlen sind ein vernünftiges Ziel. Kopien der business-Leasing, wenn es ein Schaufenster, und der erforderlichen Bescheinigung sollten einbezogen werden.
      Kursbestimmung
      • Corporate Zinssätze variieren je nach der wahrgenommenen Bonität des Unternehmens. Ein Unternehmen mit einem soliden cash-flow und eine Geschichte der Rückzahlung von Krediten als vereinbart, können sich qualifizieren für einen fairen Preis, der etwas über der prime rate oder anderen benchmark, während weniger attraktive Unternehmen zahlen deutlich mehr.
        Small Business Administration Darlehen
        • Eine attraktive option für einen qualifizierten business ist eine verbürgte Darlehen durch die Small Business Administration. Preise für solche Darlehen ausgehandelt werden zwischen dem Kreditnehmer und Kreditgeber, sondern auch für Darlehen von $50.000 oder mehr, der spread zwischen dem Satz zitiert, und der base-rate kann nicht mehr als 2,25 Prozent, wenn die Laufzeit kürzer ist als sieben Jahre, 2.75%, wenn die Laufzeit übersteigt. Die base-rate selbst kann entweder der prime rate veröffentlicht eine überregionale Tageszeitung, die London Interbank Einen Monat Prime plus 3 Prozent oder die SBA peg-rate ein gewichtetes Mittel der Zinssätze, die die Regierung zahlt für Darlehen mit vergleichbaren Laufzeiten. Unternehmen sollten den Stempel Ihrer corporate-Siegel auf die SBA Darlehen Antragsformular.
          Gesellschafter-Darlehen
          • kann Ein Unternehmen auch Darlehen von Aktionären, aber die Internal Revenue Service wird beobachten, um zu sehen, was der Satz ist. Die IRS verlangt, dass die Darlehen werden ähnlich zu dem, was ist im Handel erhältlich. Wenn die rate ist zu niedrig, sagen, wenn ein Unternehmer lieh Ihr Kapitalgesellschaft $100.000 bei 1 Prozent Zinsen die IRS kann der Auffassung sind, dass eine kapitalanlage in die Wirtschaft statt. Erfordern würde, dass die Rückzahlung des Kredits behandelt werden als Dividenden, die auf die Besitzer der Steuerlast.







Zinsen & Kreditvergabe Unternehmensstandards


Unternehmer, die für ihr Unternehmen Geld leihen wollen stehen die gleiche Art von Last, die sie würden, wenn sie für einen persönlichen Kredit anwendeten. Wie mit einem persönlichen Kredit Kreditgeber Beweise wollen, dass das Geschäft genug Einkommen, die verdienen ist das Darlehen ein sicheres Risiko zurückgezahlt werden; Ebenso hängt die Rate der Kreditgeber die Beurteilung der Kreditwürdigkeit des Kreditnehmers. Preise variieren je nach dieser Risikobewertung.



Persönliche Kredit-Scores ein Faktor
  • Für Kleinunternehmer, die Zinsen für ein betriebliches Darlehen tracks, die eng mit dem Zinssatz für einen persönlichen Kredit. Kreditgeber berücksichtigen persönlichen Kredit-scores ein guter Prädiktor für, ob business-Darlehen von $100.000 oder weniger zurückgezahlt werden. Während das vor allem für Unternehmen strukturiert als Einzelunternehmen, viele Eigentümer kleiner Unternehmen, die als Unternehmen dennoch persönlich garantieren, Ihre Kredite weiter verknüpfen Ihre geschäftlichen und persönlichen Kredit-Geschichte.
    Dokumentation Erforderlich
    • Corporate lending standards sind ähnlich wie die standards, die für die persönliche Darlehen, aber mehr Dokumentation erforderlich ist. Die Kreditgeber wollen, um zu sehen, den überblick über die Geschäftstätigkeit und-Verlauf, Eigentum Biografien und r & #233 Summe & #233 s-und business-Steuererklärungen sowie der Eigentümer der persönlichen Steuererklärungen. Andere wichtige Dokumente sind die tatsächlichen und prognostizierten Gewinn-und Verlustrechnungen, mit einer Erklärung, warum die Besitzer denken, die prognostizierten zahlen sind ein vernünftiges Ziel. Kopien der business-Leasing, wenn es ein Schaufenster, und der erforderlichen Bescheinigung sollten einbezogen werden.
      Kursbestimmung
      • Corporate Zinssätze variieren je nach der wahrgenommenen Bonität des Unternehmens. Ein Unternehmen mit einem soliden cash-flow und eine Geschichte der Rückzahlung von Krediten als vereinbart, können sich qualifizieren für einen fairen Preis, der etwas über der prime rate oder anderen benchmark, während weniger attraktive Unternehmen zahlen deutlich mehr.
        Small Business Administration Darlehen
        • Eine attraktive option für einen qualifizierten business ist eine verbürgte Darlehen durch die Small Business Administration. Preise für solche Darlehen ausgehandelt werden zwischen dem Kreditnehmer und Kreditgeber, sondern auch für Darlehen von $50.000 oder mehr, der spread zwischen dem Satz zitiert, und der base-rate kann nicht mehr als 2,25 Prozent, wenn die Laufzeit kürzer ist als sieben Jahre, 2.75%, wenn die Laufzeit übersteigt. Die base-rate selbst kann entweder der prime rate veröffentlicht eine überregionale Tageszeitung, die London Interbank Einen Monat Prime plus 3 Prozent oder die SBA peg-rate ein gewichtetes Mittel der Zinssätze, die die Regierung zahlt für Darlehen mit vergleichbaren Laufzeiten. Unternehmen sollten den Stempel Ihrer corporate-Siegel auf die SBA Darlehen Antragsformular.
          Gesellschafter-Darlehen
          • kann Ein Unternehmen auch Darlehen von Aktionären, aber die Internal Revenue Service wird beobachten, um zu sehen, was der Satz ist. Die IRS verlangt, dass die Darlehen werden ähnlich zu dem, was ist im Handel erhältlich. Wenn die rate ist zu niedrig, sagen, wenn ein Unternehmer lieh Ihr Kapitalgesellschaft $100.000 bei 1 Prozent Zinsen die IRS kann der Auffassung sind, dass eine kapitalanlage in die Wirtschaft statt. Erfordern würde, dass die Rückzahlung des Kredits behandelt werden als Dividenden, die auf die Besitzer der Steuerlast.

Zinsen & Kreditvergabe Unternehmensstandards

Unternehmer, die für ihr Unternehmen Geld leihen wollen stehen die gleiche Art von Last, die sie würden, wenn sie für einen persönlichen Kredit anwendeten. Wie mit einem persönlichen Kredit Kreditgeber Beweise wollen, dass das Geschäft genug Einkommen, die verdienen ist das Darlehen ein sicheres Risiko zurückgezahlt werden; Ebenso hängt die Rate der Kreditgeber die Beurteilung der Kreditwürdigkeit des Kreditnehmers. Preise variieren je nach dieser Risikobewertung.
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