Ihren Ruhestand mag weit weg oder herannahenden allzu schnell. Einen komfortablen Ruhestand zu erreichen erfordert einen Plan. Dieser Plan kann Ihrem Unternehmen gesponserten Gruppe Ruhestand zu planen oder eine individuelle Altersvorsorge oder beides enthalten. Es gehört auch Ihre projizierte Sozialversicherungsleistungen. Der Schlüssel ist, nutzen Sie Ihre Altersvorsorge zu sparen eher früher als später und Ziele haben, die Sie auf dem Weg verfolgen können.
Ihren Ruhestand mag weit Weg oder nähert sich alles zu schnell. Die Verwirklichung eines komfortablen Ruhestand erfordert einen plan. Diesen plan können Ihre Firma gesponsert Gruppe Ruhestand planen oder einen individuellen Vorsorgeplan, oder beides. Es sollte auch Ihre projizierten Leistungen der Sozialen Sicherheit. Der Schlüssel ist, zu nutzen, um Ihre Altersvorsorge zu sparen beginnen, eher früher als später, und haben Ziele, die Sie verfolgen können, den Weg entlang. Berechnen Sie Ihr Einkommen in der Rente muss mit einem Spar-Rechner. Sie finden einen link zu einer im Abschnitt Ressourcen. Mit Informationen, wie Ihr Alter, Ihren Wunsch-Rentenalter und die Menge, die Sie bereits gespeichert haben, wird der Rechner geben Ihnen eine grobe Schätzung, wie viel Geld Sie brauchen, um zu speichern Sie monatlich oder jährlich bis zum erreichen Ihres Spar-Ziele. Zur Feinabstimmung Ihre Schätzung Ihres Einkommens muss in den Ruhestand, stellen Sie Ihren aktuellen budget, um abzuschätzen, wie viel Einkommen, das Sie brauchen würde, in der heutigen Dollar, um komfortabel Leben, in den Ruhestand. Zum Beispiel, wenn Sie derzeit haben eine Hypothek, aber bezahlen Sie diese ausschalten, indem Sie Ihren Ruhestand Datum, subtrahieren Sie Ihre Hypothek Zahlung aus Ihrem monatlichen budget. Wenn Sie erwarten, dass die Reise mehr in Rente, als Sie jetzt tun, erhöhen Sie Ihre aktuelle Reise -, Ferien-oder entertainment-budget. Wenn Sie die Kinder erziehen, subtrahieren Sie alles, was Sie verbringen Sie auf Ihren Unterhalt, Kleidung, Essen, Kinderbetreuung-Kosten, etc. von Ihrem monatlichen budget. Sie sollten kommen zu einem monatlichen budget, das Ungefähre, was Sie brauchen, in den Ruhestand. Mit dem Rente Rechner in der Ressourcen-Abschnitt, um zu bestimmen, die Menge, die Sie benötigen, um das Einkommen auf Ihre Rente Datum. Start Gebäude eine Investition planen. Bestimmen Sie die entsprechende Risikotoleranz-Profil für Ihr Alter. Ihre Risikobereitschaft ist die Fähigkeit zu widerstehen, Kurzfristige Rückgänge in den Wert Ihrer Investitionen bei der Investition für die langfristige performance. Um festzustellen, Ihren Komfort mit Risiko, ein Risiko einzugehen-Toleranz-Fragebogen, wie die verlinkte in der Referenzen Abschnitt. Entwicklung einer asset-allocation-Strategie, die Nutzung Ihrer Risikotoleranz-Profil als Leitfaden. Entscheiden Sie, welcher Anteil Ihrer Investitionen verteilen sich zwischen verschiedenen asset-Klassen wie Aktien, Anleihen und cash. Mehr aggressive Risiko-profile werden stärker gewichtet, in Aktien, in der Erwägung, dass mehr konservative Risiko-profile werden stärker gewichtet, die in Anleihen und Bargeld. Der Anteil der Aktien, Anleihen und Bargeld, dass Sie halten, wird im Laufe der Zeit ändern. Als Sie sich dem Ruhestand nähern, kann es sinnvoll sein, reduzieren Sie den Anteil von Aktien und steigern Sie den Anteil von Anleihen und cash zu dämpfen Volatilität. Diversifizierung bei einzelnen Beteiligungen oder Investmentfonds innerhalb der asset-Klassen. Überprüfen Sie Ihre gewählten Ruhestand planen Investitionen mindestens einmal jährlich, um sicherzustellen, dass Ihre Investition Optionen sind immer noch die Erfüllung Ihrer finanziellen Ziele. Als Sie das Alter oder die Erfahrung Veränderungen in Ihrem Familienstand, Familie oder Karriere, die Sie vielleicht möchten Sie Ihre finanziellen Ziele und Anlagestrategie. Tipps-Warnungen Durch die macht der Compoundierung von Interesse im Laufe der Zeit, je früher Sie anfangen zu sparen, desto leichter wird es sein, zu erreichen, Ihren Ruhestand Ziele zu erreichen. Nach Angaben der American Savings Rat 'Bildung', Sie müssen wahrscheinlich zwischen 70 bis 90 Prozent Ihrer jährlichen preretirement Einkommen zu halten Ihre aktuelle Lebensstandard nach der pensionierung. Viele Fachleute vermuten Einsparung von 5 bis 10 Prozent Ihres jährlichen Netto-Erträge planen für Ihren Ruhestand. Ihr Unternehmen Pensionsplan sponsor sollte eine Risiko-Toleranz-Fragebogen zur Verfügung. Investitionen in lifestyle-oder life-cycle-Fonds können eine alternative zur Zuteilung von eigenen Vermögenswerten und die Auswahl der einzelnen investments für die Altersvorsorge. Asset allocation garantiert keinen Gewinn und schützt nicht vor einem Verlust in einem rückläufigen Markt.
Wie erstelle ich einen Pensionsplan
Ihren Ruhestand mag weit weg oder herannahenden allzu schnell. Einen komfortablen Ruhestand zu erreichen erfordert einen Plan. Dieser Plan kann Ihrem Unternehmen gesponserten Gruppe Ruhestand zu planen oder eine individuelle Altersvorsorge oder beides enthalten. Es gehört auch Ihre projizierte Sozialversicherungsleistungen. Der Schlüssel ist, nutzen Sie Ihre Altersvorsorge zu sparen eher früher als später und Ziele haben, die Sie auf dem Weg verfolgen können.
Ihren Ruhestand mag weit Weg oder nähert sich alles zu schnell. Die Verwirklichung eines komfortablen Ruhestand erfordert einen plan. Diesen plan können Ihre Firma gesponsert Gruppe Ruhestand planen oder einen individuellen Vorsorgeplan, oder beides. Es sollte auch Ihre projizierten Leistungen der Sozialen Sicherheit. Der Schlüssel ist, zu nutzen, um Ihre Altersvorsorge zu sparen beginnen, eher früher als später, und haben Ziele, die Sie verfolgen können, den Weg entlang. Berechnen Sie Ihr Einkommen in der Rente muss mit einem Spar-Rechner. Sie finden einen link zu einer im Abschnitt Ressourcen. Mit Informationen, wie Ihr Alter, Ihren Wunsch-Rentenalter und die Menge, die Sie bereits gespeichert haben, wird der Rechner geben Ihnen eine grobe Schätzung, wie viel Geld Sie brauchen, um zu speichern Sie monatlich oder jährlich bis zum erreichen Ihres Spar-Ziele. Zur Feinabstimmung Ihre Schätzung Ihres Einkommens muss in den Ruhestand, stellen Sie Ihren aktuellen budget, um abzuschätzen, wie viel Einkommen, das Sie brauchen würde, in der heutigen Dollar, um komfortabel Leben, in den Ruhestand. Zum Beispiel, wenn Sie derzeit haben eine Hypothek, aber bezahlen Sie diese ausschalten, indem Sie Ihren Ruhestand Datum, subtrahieren Sie Ihre Hypothek Zahlung aus Ihrem monatlichen budget. Wenn Sie erwarten, dass die Reise mehr in Rente, als Sie jetzt tun, erhöhen Sie Ihre aktuelle Reise -, Ferien-oder entertainment-budget. Wenn Sie die Kinder erziehen, subtrahieren Sie alles, was Sie verbringen Sie auf Ihren Unterhalt, Kleidung, Essen, Kinderbetreuung-Kosten, etc. von Ihrem monatlichen budget. Sie sollten kommen zu einem monatlichen budget, das Ungefähre, was Sie brauchen, in den Ruhestand. Mit dem Rente Rechner in der Ressourcen-Abschnitt, um zu bestimmen, die Menge, die Sie benötigen, um das Einkommen auf Ihre Rente Datum. Start Gebäude eine Investition planen. Bestimmen Sie die entsprechende Risikotoleranz-Profil für Ihr Alter. Ihre Risikobereitschaft ist die Fähigkeit zu widerstehen, Kurzfristige Rückgänge in den Wert Ihrer Investitionen bei der Investition für die langfristige performance. Um festzustellen, Ihren Komfort mit Risiko, ein Risiko einzugehen-Toleranz-Fragebogen, wie die verlinkte in der Referenzen Abschnitt. Entwicklung einer asset-allocation-Strategie, die Nutzung Ihrer Risikotoleranz-Profil als Leitfaden. Entscheiden Sie, welcher Anteil Ihrer Investitionen verteilen sich zwischen verschiedenen asset-Klassen wie Aktien, Anleihen und cash. Mehr aggressive Risiko-profile werden stärker gewichtet, in Aktien, in der Erwägung, dass mehr konservative Risiko-profile werden stärker gewichtet, die in Anleihen und Bargeld. Der Anteil der Aktien, Anleihen und Bargeld, dass Sie halten, wird im Laufe der Zeit ändern. Als Sie sich dem Ruhestand nähern, kann es sinnvoll sein, reduzieren Sie den Anteil von Aktien und steigern Sie den Anteil von Anleihen und cash zu dämpfen Volatilität. Diversifizierung bei einzelnen Beteiligungen oder Investmentfonds innerhalb der asset-Klassen. Überprüfen Sie Ihre gewählten Ruhestand planen Investitionen mindestens einmal jährlich, um sicherzustellen, dass Ihre Investition Optionen sind immer noch die Erfüllung Ihrer finanziellen Ziele. Als Sie das Alter oder die Erfahrung Veränderungen in Ihrem Familienstand, Familie oder Karriere, die Sie vielleicht möchten Sie Ihre finanziellen Ziele und Anlagestrategie. Tipps-Warnungen Durch die macht der Compoundierung von Interesse im Laufe der Zeit, je früher Sie anfangen zu sparen, desto leichter wird es sein, zu erreichen, Ihren Ruhestand Ziele zu erreichen. Nach Angaben der American Savings Rat 'Bildung', Sie müssen wahrscheinlich zwischen 70 bis 90 Prozent Ihrer jährlichen preretirement Einkommen zu halten Ihre aktuelle Lebensstandard nach der pensionierung. Viele Fachleute vermuten Einsparung von 5 bis 10 Prozent Ihres jährlichen Netto-Erträge planen für Ihren Ruhestand. Ihr Unternehmen Pensionsplan sponsor sollte eine Risiko-Toleranz-Fragebogen zur Verfügung. Investitionen in lifestyle-oder life-cycle-Fonds können eine alternative zur Zuteilung von eigenen Vermögenswerten und die Auswahl der einzelnen investments für die Altersvorsorge. Asset allocation garantiert keinen Gewinn und schützt nicht vor einem Verlust in einem rückläufigen Markt.
Wie erstelle ich einen Pensionsplan
By Wiezutun
Ihren Ruhestand mag weit weg oder herannahenden allzu schnell. Einen komfortablen Ruhestand zu erreichen erfordert einen Plan. Dieser Plan kann Ihrem Unternehmen gesponserten Gruppe Ruhestand zu planen oder eine individuelle Altersvorsorge oder beides enthalten. Es gehört auch Ihre projizierte Sozialversicherungsleistungen. Der Schlüssel ist, nutzen Sie Ihre Altersvorsorge zu sparen eher früher als später und Ziele haben, die Sie auf dem Weg verfolgen können.
