Könnte man die Begriffe "Geldmarkt Depot" und "Money Market Fund" austauschbar sind. Sie sind verwandt und in ähnlicher Weise arbeiten, sind sie nicht das gleiche. Ein großer Unterschied beinhaltet Versicherungsschutz. Die Federal Deposit Insurance Corporation versichert Geldmarkt Sparkonten bis zu einer gewissen Grenze, während der Securities Investor Protection Corporation etwas Schutz für Geldmarkt-Fonds, bietet wenn ein Mitglied Brokerage im Besitz.
Man könnte denken, die Begriffe 'Geldmarkt-Konto' und 'money market fund' sind austauschbar. Während Sie im Zusammenhang und wirken in ähnlicher Weise, Sie sind nicht die gleiche Sache. Ein großer Unterschied betrifft den Versicherungsschutz. Die Federal Deposit Insurance Corporation versichert money market deposit accounts bis zu einer bestimmten Grenze, während die Securities Investor Protection Corporation bietet einen gewissen Schutz für Geldmarkt-Investmentfonds, wenn statt von einem Mitglied brokerage. Die Geldmarkt-Konto Der FDIC versichert Ihr Geld Markt Einzahlung Konto Gelder in Banken oder Spar-und Darlehen bis zu $250.000, als der Zeitpunkt der Veröffentlichung. Das ist die gleiche Garantie angeboten bei anderen Banken einzahlen-Produkte, einschließlich Girokonten, Sparbriefe und Sparkonten. Ihr Geld ist gesichert durch das 'volle Vertrauen und Kredit der US-Regierung. FDIC Versicherung erstreckt sich nicht auf bestimmte andere Produkte, die die Banken anbieten mögen, einschließlich Lebensversicherungen und Rentenversicherungen. Geldmarkt-Investmentfonds, Wenn Sie investieren in einen Geldmarkt-Fonds, Ihr Geld ist nicht geschützt durch ein Bundesamt. Stattdessen werden die SIPC, eine gemeinnützige Gesellschaft Mitgliedschaft erstellt unter dem Securities Investor Protection Act, versichert diese Wertpapiere für bis zu $500.000. Jedoch, während Geldmarkt-Investmentfonds historisch Handel bei $1 pro Aktie, es ist möglich, dass ein Versagen Fonds 'break the buck', und unter diesem Betrag. Die SIPC die Auffassung, dass ein Geld Markt Fonds als Wertpapiere, so ersetzt er die Zahl der Aktien, die Sie zum Zeitpunkt der Vermittlung scheitern. Wenn es passiert, dass Sie Ihre Aktien nicht mehr im Wert von $1, aber 97 Cent zum Beispiel, dass der Ersatz-Wert, den Sie erhalten. Es ist zwar unwahrscheinlich, dass ein money market fund-Aktie bricht den Bock, SIPC-Abdeckung sind nicht enthalten Netto-Verluste.
FDIC vs. SIPC für Geldmarkt-Fonds Schutz
Könnte man die Begriffe "Geldmarkt Depot" und "Money Market Fund" austauschbar sind. Sie sind verwandt und in ähnlicher Weise arbeiten, sind sie nicht das gleiche. Ein großer Unterschied beinhaltet Versicherungsschutz. Die Federal Deposit Insurance Corporation versichert Geldmarkt Sparkonten bis zu einer gewissen Grenze, während der Securities Investor Protection Corporation etwas Schutz für Geldmarkt-Fonds, bietet wenn ein Mitglied Brokerage im Besitz.
Man könnte denken, die Begriffe 'Geldmarkt-Konto' und 'money market fund' sind austauschbar. Während Sie im Zusammenhang und wirken in ähnlicher Weise, Sie sind nicht die gleiche Sache. Ein großer Unterschied betrifft den Versicherungsschutz. Die Federal Deposit Insurance Corporation versichert money market deposit accounts bis zu einer bestimmten Grenze, während die Securities Investor Protection Corporation bietet einen gewissen Schutz für Geldmarkt-Investmentfonds, wenn statt von einem Mitglied brokerage. Die Geldmarkt-Konto Der FDIC versichert Ihr Geld Markt Einzahlung Konto Gelder in Banken oder Spar-und Darlehen bis zu $250.000, als der Zeitpunkt der Veröffentlichung. Das ist die gleiche Garantie angeboten bei anderen Banken einzahlen-Produkte, einschließlich Girokonten, Sparbriefe und Sparkonten. Ihr Geld ist gesichert durch das 'volle Vertrauen und Kredit der US-Regierung. FDIC Versicherung erstreckt sich nicht auf bestimmte andere Produkte, die die Banken anbieten mögen, einschließlich Lebensversicherungen und Rentenversicherungen. Geldmarkt-Investmentfonds, Wenn Sie investieren in einen Geldmarkt-Fonds, Ihr Geld ist nicht geschützt durch ein Bundesamt. Stattdessen werden die SIPC, eine gemeinnützige Gesellschaft Mitgliedschaft erstellt unter dem Securities Investor Protection Act, versichert diese Wertpapiere für bis zu $500.000. Jedoch, während Geldmarkt-Investmentfonds historisch Handel bei $1 pro Aktie, es ist möglich, dass ein Versagen Fonds 'break the buck', und unter diesem Betrag. Die SIPC die Auffassung, dass ein Geld Markt Fonds als Wertpapiere, so ersetzt er die Zahl der Aktien, die Sie zum Zeitpunkt der Vermittlung scheitern. Wenn es passiert, dass Sie Ihre Aktien nicht mehr im Wert von $1, aber 97 Cent zum Beispiel, dass der Ersatz-Wert, den Sie erhalten. Es ist zwar unwahrscheinlich, dass ein money market fund-Aktie bricht den Bock, SIPC-Abdeckung sind nicht enthalten Netto-Verluste.
FDIC vs. SIPC für Geldmarkt-Fonds Schutz
By Wiezutun
Könnte man die Begriffe "Geldmarkt Depot" und "Money Market Fund" austauschbar sind. Sie sind verwandt und in ähnlicher Weise arbeiten, sind sie nicht das gleiche. Ein großer Unterschied beinhaltet Versicherungsschutz. Die Federal Deposit Insurance Corporation versichert Geldmarkt Sparkonten bis zu einer gewissen Grenze, während der Securities Investor Protection Corporation etwas Schutz für Geldmarkt-Fonds, bietet wenn ein Mitglied Brokerage im Besitz.
