Ein Debt-to-Income-Ratio ist der Prozentsatz Ihrer Schulden im Vergleich zu Ihrem Einkommen. Ihre Schulden-to-Income-Ratio wirkt sich auf Ihre Kredit-Score und Ihre Fähigkeit, Geld für Dinge wie ein Haus oder ein Auto leihen oder andere persönlichen Darlehen zu erhalten. Viele Banken und Finanzinstitute haben etabliert, welche Schulden-to-Income-Ratio ist akzeptabel für ein Darlehen genehmigt werden.
Einen debt-to-income-ratio ist der Anteil Ihrer Schulden im Vergleich zu Ihrem Einkommen. Ihre Schulden-to-income-ratio hat einen Einfluss auf Ihre Kredit-score und Ihre Fähigkeit, Geld zu leihen, für Dinge wie ein Haus oder ein Auto oder um andere persönliche Darlehen. Viele Banken und Finanzinstitute haben das geschaffen, was Schulden-zu-Einkommen-Verhältnis ist akzeptabel, für ein Darlehen genehmigt werden. Akzeptabel Debt-to-Income-Anteil in den Meisten Banken und Kreditgeber verlangen einen debt-to-income-Anteil nicht höher als 36 Prozent, nach der Kreditvergabe Baum. Die senken Sie Ihre Schulden-to-income-ratio ist, desto besser sind Ihre Chancen, genehmigt bekommen für ein Darlehen, und je niedriger der Zinssatz für das Darlehen ist wahrscheinlich zu sein. Wenn Sie Ihre Schulden-to-income-ratio ist etwas über 36 Prozent, Sie könnten in der Lage sein, Kredite zu erhalten, aber Sie sollten versuchen zu vermeiden, Ihre Schulden zu bringen, das Verhältnis nach unten. Wenn Sie Ihre Schulden-to-income-ratio liegt über 50 Prozent, sollten Sie aggressive Maßnahmen so bald wie möglich. Berechnen Sie Ihre Schulden-to-Income-Ratio Eine Vielzahl von tools und Rechner sind online verfügbar, um Ihnen helfen, Ihre Schulden-to-income-ratio. Sie können auch die Mathematik zu tun, selbst wenn Sie es vorziehen. Berechnen Sie Ihre Schulden-to-income-ratio, fügen Sie alle Ihre monatlichen Schulden und Ausgaben, einschließlich Miete oder Hypothek Zahlungen, Zahlungen mit Kreditkarten, Auto-Zahlungen, Auto und Haus-Versicherung Prämien und anderen Darlehen. Teilen Sie die Zahl durch Ihre monatlichen Bruttolohns, einschließlich der Löhne von allen jobs, Kindergeld erhalten oder Boni. Multiplizieren Sie die Antwort mit 100, um Ihren Anteil. Zum Beispiel, wenn Ihre monatlichen Ausgaben sind $1.000, und Ihr monatliches Brutto-Einkommen von $4.000 zu, Ihre Schulden-to-income-ratio liegt bei 25 Prozent (mehr als 1.000 geteilt durch 4.000, - mal 100). Reduzieren Sie Ihre Schulden, Es gibt zwei primäre Möglichkeiten, Sie zu verbessern oder reduzieren Sie Ihre Schulden-to-income-ratio. Man ist zu senken Sie Ihre monatlichen Lebenshaltungskosten und die Einsparungen auf Zahlung Sie Ihre Schulden. Untersuchen Sie Ihr monatliches budget, um zu bestimmen, ob Sie verbringen regelmäßig auf Dinge, die Sie beseitigen können. Die Hamilton Schuldenerlass website schlägt vor, zu Fuß oder nehmen die öffentlichen Verkehrsmittel statt der Zahlung für gas, Parkplatz und Auto-Wartung, oder richten Sie einen Auto-pool. Dezember Bericht über die Bukisa website empfiehlt das Gespräch mit Ihrem Gläubiger zu versuchen, zu verhandeln niedrigere Zinsen oder verringern Sie den Betrag, den Sie schuldig. Um zu vermeiden, verschwenden, verwenden Sie den Umschlag-system empfohlen von analyst Dave Ramsey auf seiner website. Legen Sie einen Umschlag für jedes Leben Kosten, wie Lebensmittel, Kleidung, Speisen oder Unterhaltung. Setzen Sie ein set Menge an Bargeld, die in jedem Umschlag jedes mal, wenn Sie bezahlt sind oder jeden Monat. Wenn das Bargeld ausgeht, die in einem bestimmten Umschlag, nicht damit verbringen möchte, in dieser Kategorie, bis Sie sich erneut bezahlt. Ihr Einkommen zu erhöhen, Die andere Möglichkeit zu verbessern und Ihre Schulden-to-income-ratio ist, um Ihr Einkommen zu erhöhen . Neben der offensichtlichen Verbesserung der Einkommen, wie die Suche nach einem zweiten job, fordern eine Gehaltserhöhung oder überstunden, die Hamilton Schuldenerlass-website schlägt ein paar andere Möglichkeiten, wie z.B. die Durchführung eines Verkaufs der Artikel, die Sie nicht mehr benötigen, vermieten ein Zimmer in Ihrem Haus oder der übernahme von Gelegenheitsjobs rund um Ihre Nachbarschaft, wie z.B. Rasenmähen, Babysitten, Gartenarbeit oder zu Fuß Hunde. Erhöhen Sie nicht Ihre Ausgaben Gewohnheiten, während die Erhöhung Ihres monatlichen Einkommens. Verwenden Sie, dass Geld zu bezahlen, down Schulden, wodurch Ihre Schulden-to-income-ratio weiter.
Akzeptable Debt-to-Income-Ratio
Ein Debt-to-Income-Ratio ist der Prozentsatz Ihrer Schulden im Vergleich zu Ihrem Einkommen. Ihre Schulden-to-Income-Ratio wirkt sich auf Ihre Kredit-Score und Ihre Fähigkeit, Geld für Dinge wie ein Haus oder ein Auto leihen oder andere persönlichen Darlehen zu erhalten. Viele Banken und Finanzinstitute haben etabliert, welche Schulden-to-Income-Ratio ist akzeptabel für ein Darlehen genehmigt werden.
Einen debt-to-income-ratio ist der Anteil Ihrer Schulden im Vergleich zu Ihrem Einkommen. Ihre Schulden-to-income-ratio hat einen Einfluss auf Ihre Kredit-score und Ihre Fähigkeit, Geld zu leihen, für Dinge wie ein Haus oder ein Auto oder um andere persönliche Darlehen. Viele Banken und Finanzinstitute haben das geschaffen, was Schulden-zu-Einkommen-Verhältnis ist akzeptabel, für ein Darlehen genehmigt werden. Akzeptabel Debt-to-Income-Anteil in den Meisten Banken und Kreditgeber verlangen einen debt-to-income-Anteil nicht höher als 36 Prozent, nach der Kreditvergabe Baum. Die senken Sie Ihre Schulden-to-income-ratio ist, desto besser sind Ihre Chancen, genehmigt bekommen für ein Darlehen, und je niedriger der Zinssatz für das Darlehen ist wahrscheinlich zu sein. Wenn Sie Ihre Schulden-to-income-ratio ist etwas über 36 Prozent, Sie könnten in der Lage sein, Kredite zu erhalten, aber Sie sollten versuchen zu vermeiden, Ihre Schulden zu bringen, das Verhältnis nach unten. Wenn Sie Ihre Schulden-to-income-ratio liegt über 50 Prozent, sollten Sie aggressive Maßnahmen so bald wie möglich. Berechnen Sie Ihre Schulden-to-Income-Ratio Eine Vielzahl von tools und Rechner sind online verfügbar, um Ihnen helfen, Ihre Schulden-to-income-ratio. Sie können auch die Mathematik zu tun, selbst wenn Sie es vorziehen. Berechnen Sie Ihre Schulden-to-income-ratio, fügen Sie alle Ihre monatlichen Schulden und Ausgaben, einschließlich Miete oder Hypothek Zahlungen, Zahlungen mit Kreditkarten, Auto-Zahlungen, Auto und Haus-Versicherung Prämien und anderen Darlehen. Teilen Sie die Zahl durch Ihre monatlichen Bruttolohns, einschließlich der Löhne von allen jobs, Kindergeld erhalten oder Boni. Multiplizieren Sie die Antwort mit 100, um Ihren Anteil. Zum Beispiel, wenn Ihre monatlichen Ausgaben sind $1.000, und Ihr monatliches Brutto-Einkommen von $4.000 zu, Ihre Schulden-to-income-ratio liegt bei 25 Prozent (mehr als 1.000 geteilt durch 4.000, - mal 100). Reduzieren Sie Ihre Schulden, Es gibt zwei primäre Möglichkeiten, Sie zu verbessern oder reduzieren Sie Ihre Schulden-to-income-ratio. Man ist zu senken Sie Ihre monatlichen Lebenshaltungskosten und die Einsparungen auf Zahlung Sie Ihre Schulden. Untersuchen Sie Ihr monatliches budget, um zu bestimmen, ob Sie verbringen regelmäßig auf Dinge, die Sie beseitigen können. Die Hamilton Schuldenerlass website schlägt vor, zu Fuß oder nehmen die öffentlichen Verkehrsmittel statt der Zahlung für gas, Parkplatz und Auto-Wartung, oder richten Sie einen Auto-pool. Dezember Bericht über die Bukisa website empfiehlt das Gespräch mit Ihrem Gläubiger zu versuchen, zu verhandeln niedrigere Zinsen oder verringern Sie den Betrag, den Sie schuldig. Um zu vermeiden, verschwenden, verwenden Sie den Umschlag-system empfohlen von analyst Dave Ramsey auf seiner website. Legen Sie einen Umschlag für jedes Leben Kosten, wie Lebensmittel, Kleidung, Speisen oder Unterhaltung. Setzen Sie ein set Menge an Bargeld, die in jedem Umschlag jedes mal, wenn Sie bezahlt sind oder jeden Monat. Wenn das Bargeld ausgeht, die in einem bestimmten Umschlag, nicht damit verbringen möchte, in dieser Kategorie, bis Sie sich erneut bezahlt. Ihr Einkommen zu erhöhen, Die andere Möglichkeit zu verbessern und Ihre Schulden-to-income-ratio ist, um Ihr Einkommen zu erhöhen . Neben der offensichtlichen Verbesserung der Einkommen, wie die Suche nach einem zweiten job, fordern eine Gehaltserhöhung oder überstunden, die Hamilton Schuldenerlass-website schlägt ein paar andere Möglichkeiten, wie z.B. die Durchführung eines Verkaufs der Artikel, die Sie nicht mehr benötigen, vermieten ein Zimmer in Ihrem Haus oder der übernahme von Gelegenheitsjobs rund um Ihre Nachbarschaft, wie z.B. Rasenmähen, Babysitten, Gartenarbeit oder zu Fuß Hunde. Erhöhen Sie nicht Ihre Ausgaben Gewohnheiten, während die Erhöhung Ihres monatlichen Einkommens. Verwenden Sie, dass Geld zu bezahlen, down Schulden, wodurch Ihre Schulden-to-income-ratio weiter.
Akzeptable Debt-to-Income-Ratio
By Wiezutun
Ein Debt-to-Income-Ratio ist der Prozentsatz Ihrer Schulden im Vergleich zu Ihrem Einkommen. Ihre Schulden-to-Income-Ratio wirkt sich auf Ihre Kredit-Score und Ihre Fähigkeit, Geld für Dinge wie ein Haus oder ein Auto leihen oder andere persönlichen Darlehen zu erhalten. Viele Banken und Finanzinstitute haben etabliert, welche Schulden-to-Income-Ratio ist akzeptabel für ein Darlehen genehmigt werden.
