Wenn Sie Schulden und kleinen Ersparnisse haben, stehen Sie vor das Dilemma, ob Sie Ihre Ersparnisse aufzubauen oder um Schulden zu bezahlen. Sparen gibt können Sie die Sicherheit, dass Sie unerwartete Ausgaben behandeln, aber Sie zahlen weit mehr Zinsen auf Ihre Schulden als Sie von Ihrer Ersparnisse bekommen. Schulden bezahlen lässt Sie anfällig, wenn Sie Verlust des Arbeitsplatzes oder größeren Ausgaben gegenüberstehen. Finanzberater variieren auf ihre Empfehlungen für die beste Strategie, aber sie sind ein paar Punkte einig.
Wenn Sie Schulden haben und wenig Einsparungen, Sie stehen vor dem dilemma, ob Sie den Aufbau Ihrer Ersparnisse oder die Rückzahlung von Schulden. Speichern gibt Ihnen die Sicherheit, dass Sie behandeln können, unerwartete Ausgaben, aber Sie zahlen viel mehr Zinsen auf Ihre Schulden, als Sie von Ihrer ersparnis. Zahlt sich aus Schulden lässt Sie anfällig, wenn Sie stehen vor job-Verlust oder größere Ausgaben. Finanzberater variieren, die auf Ihre Empfehlungen für die beste Strategie, aber Sie einigen sich auf ein paar Punkte. Zahltag Darlehen, Wenn Sie irgendwelche Schulden zu astronomischen Zinsen, wie Zahltag Darlehen oder Auto-Titel Darlehen, bezahlen Sie ab, sollte Ihre oberste Priorität sein, bevor Sie Sie sichern, auch nur einen Pfennig. Zahltag Darlehen haben oft Zinsen und Gebühren entspricht einem effektiven Jahreszins von über 300 Prozent. Plus, Kreditgeber verlangen Kreditnehmer bezahlen diese Darlehen in voller Höhe oder die Gebühr zu zahlen wieder zu Rollen über den Kredit für einen anderen Zeitraum zahlen. Wenn Sie brauchen, um roll-over-Darlehen, mindestens versuchen, schneiden Sie Ihre Ausgaben, so können Sie sich ein etwas kleinerer Zahltag Darlehen nächsten mal, mit etwas niedrigeren Gebühren. Arbeiten auf zahlen es aus so schnell wie möglich, so können Sie stecken Sie Ihr Geld in Richtung Einsparungen oder anderer Verbindlichkeiten anstelle von übermäßig hohen Zahltag Darlehen Gebühren. Die Altersvorsorge, Auch wenn Sie die hohen Kosten der Schulden, wie Kreditkarten oder persönliche Darlehen, Sie sollten aber dennoch einen Beitrag zu Ihrer Altersvorsorge. Es gibt keinen Ersatz für anfangen zu sparen für den Ruhestand früh und konsequent. Insbesondere, wenn Ihr Arbeitgeber passt Ihre Beiträge zu einem Arbeitgeber finanzierte Altersvorsorge-Konto, die Sie sollten dazu beitragen, den vollen Betrag zu erhalten, entsprechen. Dieser Ansatz liefert sofort 100 Prozent return on investment, der weit vorteilhafter ist als die Zahlung aus, auch Schulden zu hohen Zinsen. Liquid-Spar-Finanz-Experte und Schulden Berater Dave Ramsey empfiehlt, dass Personen oder Haushalte, die sparen Sie $1,000, bevor Sie beginnen, zahlen sich aus alle Verbraucher Schulden. Dieses als $1.000, können Ausgaben, die kommen, wie nötig, Auto-Reparaturen, Reparaturen zu Hause oder medizinische Kosten. Psychologisch, wenn Sie dieses Geld und nicht mit Kreditkarte zu benutzen, für diese Aufwendungen, die Ihnen hilft, auf der Strecke bleiben, mit dem Ausstieg aus der Verschuldung. Nachdem Sie gespeichert haben $1,000, Sie können beginnen, zahlt sich aus Schulden mit dem Frieden des Verstandes, dass Sie behandeln können, ein paar unerwartete Ausgaben, ohne zu negieren, Ihre Fortschritte mit Ihren Schulden. Notfall-Einsparungen, die Meisten Finanzexperten empfehlen, dass Sie eine Notfall-Sparkonto mit genug Geld für drei bis sechs Monate von Lebenshaltungskosten. Sie können Tauchen Sie ein in das Geld, wenn Sie je Ihren job verlieren oder leiden unter einer Verletzung, die Sie davon abhält, zu arbeiten. Experten unterscheiden sich in Ihren Meinungen darüber, ob zum Aufbau Notfall-Einsparungen oder Schulden tilgen zuerst. Dave Ramsey empfiehlt, zahlt sich aus alle Schulden mit Ausnahme der Hypothek, vor dem erstellen der Notfall-Einsparungen in der Erwägung, dass Liz Pulliam Weston empfiehlt den Aufbau einer Notfall-Sparkonto, bevor die Beseitigung der Schulden mit geringeren Zinssätzen. Betrachten Sie Ihre familiäre situation und Ihren Zugang zu Krediten sowie. Wenn Sie Kreditkarten mit ausreichend Guthaben vorhanden ist oder eine home equity line of credit, Sie konnte ziehen auf dieser, wenn Sie Ihren job verloren, so wäre es sicherer für Sie zu konzentrieren, zahlt sich aus Schulden, anstatt auf die Rettung Notfall-Fonds.
Wie viel Geld zu sparen vs. Schulden bezahlen
Wenn Sie Schulden und kleinen Ersparnisse haben, stehen Sie vor das Dilemma, ob Sie Ihre Ersparnisse aufzubauen oder um Schulden zu bezahlen. Sparen gibt können Sie die Sicherheit, dass Sie unerwartete Ausgaben behandeln, aber Sie zahlen weit mehr Zinsen auf Ihre Schulden als Sie von Ihrer Ersparnisse bekommen. Schulden bezahlen lässt Sie anfällig, wenn Sie Verlust des Arbeitsplatzes oder größeren Ausgaben gegenüberstehen. Finanzberater variieren auf ihre Empfehlungen für die beste Strategie, aber sie sind ein paar Punkte einig.
Wenn Sie Schulden haben und wenig Einsparungen, Sie stehen vor dem dilemma, ob Sie den Aufbau Ihrer Ersparnisse oder die Rückzahlung von Schulden. Speichern gibt Ihnen die Sicherheit, dass Sie behandeln können, unerwartete Ausgaben, aber Sie zahlen viel mehr Zinsen auf Ihre Schulden, als Sie von Ihrer ersparnis. Zahlt sich aus Schulden lässt Sie anfällig, wenn Sie stehen vor job-Verlust oder größere Ausgaben. Finanzberater variieren, die auf Ihre Empfehlungen für die beste Strategie, aber Sie einigen sich auf ein paar Punkte. Zahltag Darlehen, Wenn Sie irgendwelche Schulden zu astronomischen Zinsen, wie Zahltag Darlehen oder Auto-Titel Darlehen, bezahlen Sie ab, sollte Ihre oberste Priorität sein, bevor Sie Sie sichern, auch nur einen Pfennig. Zahltag Darlehen haben oft Zinsen und Gebühren entspricht einem effektiven Jahreszins von über 300 Prozent. Plus, Kreditgeber verlangen Kreditnehmer bezahlen diese Darlehen in voller Höhe oder die Gebühr zu zahlen wieder zu Rollen über den Kredit für einen anderen Zeitraum zahlen. Wenn Sie brauchen, um roll-over-Darlehen, mindestens versuchen, schneiden Sie Ihre Ausgaben, so können Sie sich ein etwas kleinerer Zahltag Darlehen nächsten mal, mit etwas niedrigeren Gebühren. Arbeiten auf zahlen es aus so schnell wie möglich, so können Sie stecken Sie Ihr Geld in Richtung Einsparungen oder anderer Verbindlichkeiten anstelle von übermäßig hohen Zahltag Darlehen Gebühren. Die Altersvorsorge, Auch wenn Sie die hohen Kosten der Schulden, wie Kreditkarten oder persönliche Darlehen, Sie sollten aber dennoch einen Beitrag zu Ihrer Altersvorsorge. Es gibt keinen Ersatz für anfangen zu sparen für den Ruhestand früh und konsequent. Insbesondere, wenn Ihr Arbeitgeber passt Ihre Beiträge zu einem Arbeitgeber finanzierte Altersvorsorge-Konto, die Sie sollten dazu beitragen, den vollen Betrag zu erhalten, entsprechen. Dieser Ansatz liefert sofort 100 Prozent return on investment, der weit vorteilhafter ist als die Zahlung aus, auch Schulden zu hohen Zinsen. Liquid-Spar-Finanz-Experte und Schulden Berater Dave Ramsey empfiehlt, dass Personen oder Haushalte, die sparen Sie $1,000, bevor Sie beginnen, zahlen sich aus alle Verbraucher Schulden. Dieses als $1.000, können Ausgaben, die kommen, wie nötig, Auto-Reparaturen, Reparaturen zu Hause oder medizinische Kosten. Psychologisch, wenn Sie dieses Geld und nicht mit Kreditkarte zu benutzen, für diese Aufwendungen, die Ihnen hilft, auf der Strecke bleiben, mit dem Ausstieg aus der Verschuldung. Nachdem Sie gespeichert haben $1,000, Sie können beginnen, zahlt sich aus Schulden mit dem Frieden des Verstandes, dass Sie behandeln können, ein paar unerwartete Ausgaben, ohne zu negieren, Ihre Fortschritte mit Ihren Schulden. Notfall-Einsparungen, die Meisten Finanzexperten empfehlen, dass Sie eine Notfall-Sparkonto mit genug Geld für drei bis sechs Monate von Lebenshaltungskosten. Sie können Tauchen Sie ein in das Geld, wenn Sie je Ihren job verlieren oder leiden unter einer Verletzung, die Sie davon abhält, zu arbeiten. Experten unterscheiden sich in Ihren Meinungen darüber, ob zum Aufbau Notfall-Einsparungen oder Schulden tilgen zuerst. Dave Ramsey empfiehlt, zahlt sich aus alle Schulden mit Ausnahme der Hypothek, vor dem erstellen der Notfall-Einsparungen in der Erwägung, dass Liz Pulliam Weston empfiehlt den Aufbau einer Notfall-Sparkonto, bevor die Beseitigung der Schulden mit geringeren Zinssätzen. Betrachten Sie Ihre familiäre situation und Ihren Zugang zu Krediten sowie. Wenn Sie Kreditkarten mit ausreichend Guthaben vorhanden ist oder eine home equity line of credit, Sie konnte ziehen auf dieser, wenn Sie Ihren job verloren, so wäre es sicherer für Sie zu konzentrieren, zahlt sich aus Schulden, anstatt auf die Rettung Notfall-Fonds.
Wie viel Geld zu sparen vs. Schulden bezahlen
By Wiezutun
Wenn Sie Schulden und kleinen Ersparnisse haben, stehen Sie vor das Dilemma, ob Sie Ihre Ersparnisse aufzubauen oder um Schulden zu bezahlen. Sparen gibt können Sie die Sicherheit, dass Sie unerwartete Ausgaben behandeln, aber Sie zahlen weit mehr Zinsen auf Ihre Schulden als Sie von Ihrer Ersparnisse bekommen. Schulden bezahlen lässt Sie anfällig, wenn Sie Verlust des Arbeitsplatzes oder größeren Ausgaben gegenüberstehen. Finanzberater variieren auf ihre Empfehlungen für die beste Strategie, aber sie sind ein paar Punkte einig.
